Hồ sơ Thực Hiện Thủ Tục Cho Phép Thực Hiện Có Thời Hạn Các Hoạt Động Ngoại Hối
Theo quy định của Mục 3 Phần II Thủ tục hành chính, Quyết định 99/QĐ-NHNN năm 2023, hồ sơ thực hiện thủ tục cho phép thực hiện có thời hạn các hoạt động ngoại hối trên thị trường trong nước và quốc tế bao gồm các yếu tố quan trọng sau:
Đơn Đề Nghị Chấp Thuận:
- Đơn đề nghị phải được điền đầy đủ thông tin theo mẫu tại Phụ lục số 01 của Thông tư 23/2022/TT-NHNN.
- Chi tiết sản phẩm hoặc nhóm sản phẩm cần thực hiện và thời gian dự kiến thực hiện.
Báo Cáo Tuân Thủ Pháp Luật:
- Báo cáo về việc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng.
- Báo cáo cần bao gồm thời gian nộp hồ sơ và đến thời điểm nộp hồ sơ.
Quy Định Nội Bộ Về Quản Lý Rủi Ro:
- Quy định nội bộ với biện pháp quản lý rủi ro phù hợp đối với từng hoạt động ngoại hối.
- Biện pháp quản lý rủi ro tối thiểu, bao gồm nhận dạng và quản lý các loại rủi ro.
Quy Định Nội Bộ Về Đối Tác và Giao Dịch:
- Tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác và hạn mức giao dịch với các đối tác.
- Quy định về rà soát và đánh giá lại đối tác định kỳ và khi có sự kiện đột xuất ảnh hưởng tới xếp hạng tín dụng.
Báo Cáo Tình Hình Hoạt Động Ngoại Hối:
- Báo cáo tình hình hoạt động ngoại hối trong nước năm liền kề và đến thời điểm nộp hồ sơ.
- Cam kết không bị xử phạt vi phạm hành chính về hoạt động ngoại hối.
Bản Sao Báo Cáo Tài Chính:
- Bản sao báo cáo tài chính đã được kiểm toán năm liền kề đối với ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
- Bản sao báo cáo tài chính đã được kiểm toán 02 năm liền kề đối với công ty tài chính tổng hợp.
Thủ tục thực hiện cho phép có thời hạn các hoạt động ngoại hối khác trên thị trường trong nước và quốc tế
Để thực hiện các hoạt động ngoại hối có thời hạn trên thị trường trong nước và quốc tế, quy trình được xác định cụ thể theo quy định tại Mục 3 Phần II Thủ tục hành chính, theo Quyết định 99/QĐ-NHNN năm 2023. Dưới đây là quy trình chi tiết:
Bước 1: Nộp Hồ Sơ Khi có nhu cầu thực hiện hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường quốc tế, Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần nộp hồ sơ đến hai địa điểm chính:
- (a) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (đối với Tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).
- (b) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi tổ chức đặt trụ sở (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài không thuộc đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).
- Đối tượng đã có phép thực hiện hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước hoặc quốc tế.
Bước 2: Bổ Sung Hồ Sơ Nếu hồ sơ chưa đủ, trong vòng 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam/Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố sẽ yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bổ sung hồ sơ.
Bước 3: Chấp Thuận hoặc Từ Chối Trong vòng 40 ngày kể từ ngày đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố sẽ đưa ra quyết định chấp thuận hoặc từ chối hoạt động ngoại hối có thời hạn. Lý do từ chối sẽ được nêu rõ trong quyết định.
Điều Kiện Thực Hiện Hoạt Động Ngoại Hối
Để thực hiện các hoạt động ngoại hối khác trên thị trường trong nước và quốc tế, đối tượng cần đáp ứng những điều kiện quan trọng theo quy định của Thông tư 21/2014/TT-NHNN, sửa đổi bởi Thông tư 28/2016/TT-NHNN và Mục 3 Phần II Thủ tục hành chính theo Quyết định 99/QĐ-NHNN năm 2023. Dưới đây là những điều kiện cụ thể:
Đã Được Phép Thực Hiện Hoạt Động Ngoại Hối Cơ Bản:
Quy Trình Nghiệp Vụ và Quản Lý Rủi Ro:
- Có quy định nội bộ về quy trình nghiệp vụ, bao gồm các biện pháp quản lý rủi ro phù hợp cho từng loại hoạt động ngoại hối được đề nghị.
Tiêu Chuẩn Lựa Chọn Đối Tác và Hạn Mức Giao Dịch:
- Thiết lập tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác và hạn mức giao dịch phù hợp với từng đối tác nước ngoài.
Tuân Thủ Quy Định Pháp Luật:
- Tuân thủ các quy định của pháp luật về tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng trong năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép.
Không Bị Xử Phạt Vi Phạm Hành Chính:
- Không bị xử phạt vi phạm hành chính về hoạt động ngoại hối trong năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép.
Hoạt Động Kinh Doanh Có Lãi:
- Hoạt động kinh doanh ngân hàng có lãi trong năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép, theo báo cáo tài chính được kiểm toán.
Báo Cáo Tài Chính Kiểm Toán:
- Đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, báo cáo tài chính được kiểm toán đối với công ty tài chính tổng hợp cần được kiểm toán và đảm bảo có lãi trong 02 năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép.
Quý Khách hàng nếu cần tư vấn, giải đáp chi tiết hơn cũng như cách thức tiếp cận dịch vụ này, vui lòng liên hệ trực tiếp với Phó giám đốc phụ trách kinh doanh: Luật sư Nguyễn Đức Trọng qua hotline: 0912.35.65.75, gọi điện đến Tổng đài tư vấn pháp luật miễn phí: 1900 6575 hoặc gửi yêu cầu dịch vụ qua email: lienheluathongbang@gmail.com.
Chúc Quý Khách hàng cùng gia đình mạnh khỏe, an lạc và thành công!
Trân trọng!
Công ty Luật Hồng Bàng./.
