Về đối tượng mở tài khoản thanh toán
Thực hiện theo Điều 7 của Thông tư 23/2014/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, quy định rõ về đối tượng được mở tài khoản thanh toán. Theo quy định này, các tổ chức sau đây có thể mở tài khoản thanh toán tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố:
Tổ chức tín dụng (trụ sở chính): Điều này áp dụng cho các tổ chức tín dụng có trụ sở chính tại Việt Nam.
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam: Các chi nhánh của ngân hàng nước ngoài có thể mở tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch tài chính tại Việt Nam.
Kho bạc Nhà nước Trung ương: Kho bạc Nhà nước Trung ương cũng có thể mở tài khoản thanh toán theo quy định.
Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố cũng được ủy quyền mở tài khoản thanh toán cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, và Kho bạc Nhà nước trên địa bàn mình quản lý.
Điều này đặt ra quyền lợi và trách nhiệm đối với các tổ chức khi muốn mở tài khoản thanh toán, và cũng đồng thời là bảo đảm tính minh bạch và tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Đối tượng mở tài khoản thanh toán nên xác minh và tuân thủ đúng các quy định được đề cập để đảm bảo việc mở tài khoản diễn ra thuận lợi và hợp pháp.
Về hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng nhà nước
Để mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, quy trình và hồ sơ cần tuân theo Điều 8 của Thông tư 23/2014/TT-NHNN, được điều chỉnh bởi khoản 5 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN. Dưới đây là chi tiết về hồ sơ mở tài khoản thanh toán theo quy định:
Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán: Bao gồm bản đăng ký mẫu dấu và mẫu chữ ký (theo Phụ lục số 01 và Phụ lục số 02 đính kèm Thông tư), do người đại diện hợp pháp của tổ chức mở tài khoản ký tên và đóng dấu.
Các giấy tờ chứng minh tổ chức: Gồm điều lệ, quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy chứng nhận đầu tư.
Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp: Bao gồm thẻ căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người đại diện hợp pháp của tổ chức.
Văn bản hoặc quyết định bổ nhiệm: Và thẻ căn cước công dân, giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán, người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước.
Nếu giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán bằng tiếng nước ngoài, chúng cần được dịch sang tiếng Việt và công chứng theo quy định pháp luật. Quy trình này giúp đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định, làm cơ sở để tổ chức có thể thực hiện các giao dịch tài chính một cách thuận lợi. Đối với thông tin chi tiết và thực hiện đúng quy định, bạn có thể tham khảo và thực hiện theo hướng dẫn cụ thể của Thông tư.
Thủ tục mở tài khoản tại Ngân hàng nhà nước
Để hiểu rõ về trình tự và thủ tục mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước, quy định của Điều 9 trong Thông tư 23/2014/TT-NHNN là hết sức quan trọng. Dưới đây là thông tin chi tiết và quy trình bạn cần biết:
Chuẩn bị Hồ sơ:
- Tổ chức mở tài khoản thanh toán cần lập một bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 8 của Thông tư. Hồ sơ này sau đó sẽ được gửi đến Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch hoặc Chi nhánh tùy địa điểm).
Kiểm Tra và Xác Nhận Hồ Sơ:
- Ngay sau khi nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước kiểm tra các giấy tờ trong hồ sơ và so sánh với thông tin đã được kê khai trong giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán. Quy trình này đảm bảo sự khớp đúng và chính xác.
Đối Chiếu Với Bản Chính:
- Nếu giấy tờ trong hồ sơ là bản sao không được chứng thực, tổ chức mở tài khoản thanh toán phải xuất trình bản chính để đối chiếu. Người đối chiếu sẽ ký xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.
Xử Lý Hồ Sơ:
Trong vòng 01 ngày làm việc, Ngân hàng Nhà nước sẽ giải quyết việc mở tài khoản thanh toán theo các trường hợp sau:
- Hồ sơ đầy đủ và hợp lệ: Ngân hàng mở tài khoản thanh toán và thông báo số hiệu và ngày bắt đầu hoạt động cho khách hàng.
- Hồ sơ chưa đầy đủ hoặc không hợp lệ: Ngân hàng thông báo để khách hàng hoàn thiện hồ sơ và gửi xem xét.
- Từ chối mở tài khoản: Ngân hàng Nhà nước phải thông báo lý do từ chối cho khách hàng.
Quý Khách hàng nếu cần tư vấn, giải đáp chi tiết hơn cũng như cách thức tiếp cận dịch vụ này, vui lòng liên hệ trực tiếp với Phó giám đốc phụ trách kinh doanh: Luật sư Nguyễn Đức Trọng qua hotline: 0912.35.65.75, gọi điện đến Tổng đài tư vấn pháp luật miễn phí: 1900 6575 hoặc gửi yêu cầu dịch vụ qua email: lienheluathongbang@gmail.com.
Chúc Quý Khách hàng cùng gia đình mạnh khỏe, an lạc và thành công!
Trân trọng!
Công ty Luật Hồng Bàng./.
